Transparência e Conformidade no Centro de Tudo
Trabalhar com pensões e reformas significa lidar com o futuro financeiro das pessoas. Por isso, seguimos todas as normas regulamentares portuguesas e europeias – não porque somos obrigados, mas porque acreditamos que é a única maneira correcta de trabalhar.
Actualizado em Março 2025Como Mantemos os Seus Dados e Investimentos Protegidos
Quando decidiu contactar-nos, confiou-nos informações pessoais e planos para o seu futuro. Essa confiança não é algo que tomamos de ânimo leve. Cada dia, aplicamos protocolos rigorosos para garantir que tudo funciona exactamente como deve.
Há sempre alguém a verificar se estamos a cumprir o regulamento. E, honestamente, preferimos assim.
Supervisão da ASF e CMVM
Estamos registados e supervisionados pela Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF) e pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). Estas entidades fazem auditorias regulares às nossas práticas.
Recebemos inspecções pelo menos duas vezes por ano, e mantemos documentação completa de cada interacção com clientes.
Protecção de Dados (RGPD)
Os seus dados pessoais são encriptados, armazenados em servidores seguros localizados na União Europeia, e apenas acedidos por profissionais autorizados quando necessário para prestar o serviço solicitado.
Pode pedir uma cópia dos seus dados ou solicitar a eliminação completa a qualquer momento, sem justificação necessária.
Auditorias Financeiras Anuais
Contratamos auditores externos independentes certificados para examinar as nossas contas e práticas financeiras todos os anos. Os relatórios ficam disponíveis para consulta mediante pedido formal.
A última auditoria foi concluída em Janeiro de 2025, sem apontamentos ou irregularidades detectadas.
Comunicações Transparentes
Todas as recomendações que fazemos são documentadas por escrito, incluindo os riscos potenciais e alternativas disponíveis. Nunca sugerimos produtos sem explicar claramente como funcionam e o que pode correr menos bem.
Recebe confirmação escrita de todas as decisões importantes, e mantemos registos durante 10 anos conforme exigido por lei.
O Que Fazemos Diariamente Para Garantir Conformidade
Conformidade não é apenas cumprir requisitos legais. É criar um ambiente onde cada pessoa da equipa entende a importância do seu papel na protecção dos interesses dos clientes.
Aqui estão algumas das práticas que implementámos ao longo dos anos:
Formação Contínua Obrigatória
Todos os consultores fazem pelo menos 20 horas de formação regulamentar por ano, cobrindo mudanças legislativas, ética profissional e gestão de conflitos de interesse.
Revisão Interna de Recomendações
Antes de qualquer proposta chegar ao cliente, passa por uma segunda análise de um colega sénior que verifica adequação e conformidade regulamentar.
Actualizações Regulares de Políticas
O nosso manual de conformidade é revisto trimestralmente para reflectir alterações na legislação portuguesa e europeia, garantindo que nunca ficamos desactualizados.
Canal de Denúncia Confidencial
Qualquer colaborador ou cliente pode reportar preocupações de forma anónima através de um sistema externo independente, sem receio de represálias.
